跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點企業(yè)或有意試點企業(yè)，如何踏上這條現(xiàn)代“絲綢之路”？以與上海絲綢集團股份有限公司（下稱“上海絲綢”）合作的第一單為例，交通銀行國際業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理楊敏對此作出詳細解構(gòu)。
“企業(yè)首先要有以人民幣計價出口貨物的意愿，申請試點資格，然后與境外貿(mào)易伙伴簽訂以人民幣計價的貿(mào)易合作，如果對方同意以人民幣計價且以人民幣支付款項，則合同簽署階段就算完成。 上海絲綢接下來可以人民幣報關(guān)，將貨物運往香港。”楊敏說。
貿(mào)易流程結(jié)束后，緊接著是銀行結(jié)算和清算服務(wù)。那么，境內(nèi)試點企業(yè)的境外貿(mào)易伙伴如何獲得人民幣資金？
“境外企業(yè)獲取人民幣資金的來源有：企業(yè)自有人民幣資金；申請貿(mào)易融資，可向境外參加銀行申請人民幣貿(mào)易融資，也可用美元、港元等向境外參加銀行購買人民幣；在條件允許的情況下，境外企業(yè)可向境內(nèi)結(jié)算銀行申請人民幣結(jié)算項下的貿(mào)易融資。”楊敏解釋說。目前，境內(nèi)試點銀行既是境內(nèi)結(jié)算銀行，又是境內(nèi)代理銀行。
上周四央行公布的《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》（下稱《辦法》）規(guī)定，“境內(nèi)結(jié)算銀行可以按照有關(guān)規(guī)定逐步提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)”。這意味著，當(dāng)境外企業(yè)人民幣資金短缺時，能較方便地獲得人民幣，而中資商業(yè)銀行貿(mào)易項下的貿(mào)易融資“觸角”借機首次伸向境外。
“境外企業(yè)獲得人民幣資金后，可向境外參加銀行提交匯款申請，境外參加銀行再把款項匯給境內(nèi)結(jié)算銀行。”楊敏說，即銀行間清算流程。根據(jù)《辦法》，清算“可以通過香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行進行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算，也可以通過境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行進行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算”。
而用楊敏的話說：“清算渠道有兩個：清算行渠道，現(xiàn)有兩家境外人民幣清算行——中國銀行（香港）和中國銀行（澳門），境外參加銀行可在這兩家清算行開立代理結(jié)算賬戶，通過這兩家銀行把款項付給境內(nèi)結(jié)算銀行；由境內(nèi)代理銀行劃付給境內(nèi)企業(yè)。”
“無論何種清算渠道，等到境內(nèi)結(jié)算銀行將款項劃給境內(nèi)企業(yè)，交易全過程即完成。”楊敏最后說。
目前，境外企業(yè)所持人民幣的主要用途包括，在境外參加銀行存款、向境外參加銀行申請兌換成其他貨幣、用于歸還銀行融資款項及向內(nèi)地支付貿(mào)易項下應(yīng)付款項。
而境外參加銀行所持人民幣的用途包括，向境外企業(yè)提供人民幣結(jié)算項下的貿(mào)易融資、向境外企業(yè)提供人民幣兌換服務(wù)、向境內(nèi)代理銀行申請將人民幣兌換成其他貨幣、在境內(nèi)代理銀行存款以獲得存款收益。
來源：第一財經(jīng)日報
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